เข้าใจ 5 ขั้นมั่นใจลงทุน

โครงการ Wealth Advice for All

ปัจจุบันไทยได้ก้าวสู่สังคมผู้สูงอายุ แต่คนไทยส่วนใหญ่ยังไม่เงินไม่พอใช้ยามเกษียณ โดยกว่าครึ่งของสมาชิกกองทุนสำรองเลี้ยงชีพรับเงินออกตอนเกษียณน้อยกว่า 1 ล้านบาท สำหรับคนไทยส่วนหนึ่งที่ต้องการใช้บริการวางแผนทางการเงิน เพื่อเป็นเครื่องมือที่ช่วยให้มีเงินเพียงพอตามเป้าหมายก็ไม่สามารถเข้าถึงบริการเหล่านี้ได้ เนื่องจากปัจจุบันบริการดังกล่าวยังคงรองรับเฉพาะผู้ลงทุนที่มีฐานะการเงินสูง (High Net Worth) นอกจากนี้ ผู้ขายผลิตภัณฑ์ทางการเงินส่วนหนึ่งยังคงเน้นการเสนอขายผลิตภัณฑ์เพื่อเพิ่มยอดขายและได้รับส่วนแบ่งจากค่านายหน้า โดยยังไม่ได้ให้ความสำคัญกับการให้คำแนะนำและนำเสนอผลิตภัณฑ์ที่เหมาะสมกับความเสี่ยงและเป้าหมายการลงทุนระยะยาวของผู้ลงทุนมากนัก ส่งผลให้ผู้ลงทุนอาจมีผลิตภัณฑ์ทางการเงินจำนวนมาก แต่มิได้ช่วยตอบโจทย์ความมั่งคงทางการเงินในระยะยาว
ก.ล.ต. จึงเดินหน้าแผนยุทธศาสตร์ผลักดันให้คนไทยตระหนักถึงความสำคัญของการวางแผนทางการเงินจนนำไปสู่การลงมือปฏิบัติจริงและสนับสนุนผู้ให้บริการด้านวางแผนการเงินซึ่งประชาชนเข้าถึงได้ รวมถึงส่งเสริมการใช้เทคโนโลยีทางการเงิน (FinTech) เพื่อตอบโจทย์และเป็นเครื่องมือช่วยวางแผนทางการเงิน ภายใต้โครงการ “5 ขั้นมั่นใจลงทุน"